El Banco Occidental de Descuento (BOD), presidido por el magnate Víctor Vargas —mejor conocido como el banquero de Hugo Chávez—, está envuelto en un escándalo de estafas millonarias donde la entidad bancaria decidió captar clientes, venderles dólares y posteriormente impedirles o complicarles el retiro de su dinero.

Entre las cientos de víctimas de la estafa millonaria, hay venezolanos que ante la crisis en el país suramericano decidieron invertir todos sus ahorros, confiando en una entidad bancaria que parecía seria; y están quienes decidieron aceptar pagos de terceros con depósitos en dólares retenidos por el banc0.

Para entender el entorno del BOD, hay que recordar que la entidad financiera tiene filiales en diferentes países. Están el AllBank en Panamá, el BOI Bank en Antigua y Barbuda, el Banco del Orinoco en Curazao y Bancamérica en República Dominicana.

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AllBank fue intervenido el pasado 12 de septiembre por las autoridades financieras de Panamá; el Banco del Orinoco en Curazao enfrenta un proceso de liquidación judicial luego de que el Banco Central de ese país hallara «serias irregularidades». Por su parte, la Comisión de Regulación de los Servicios Financieros de Antigua y Barbuda dictó una serie de medidas administrativas de excepción contra el BOI Bank; mientras que Bancamérica pasa actualmente por una etapa difícil luego de que renunciara el secretario y presidente del Comité de Auditoría.

Carta del Banco Central de Curazao a los empleados del Banco del Orinoco (Primer Informe)

La sentencia del tribunal en el caso del Banco del Orinoco que se dio el pasado 5 de septiembre estaría vinculada a la mencionada estafa a clientes de dicha entidad financiera; sin embargo el banco decidió cerrar y decretar su liquidación.

«La medida de la corte se dio dos semanas antes de que el banco decidiera cerrar, ellos alegaron que no tenían cómo pagarnos por las sanciones», dijo a PanAm Post un testigo víctima de la millonaria estafa al que el banco le debe al menos dos millones de dólares.

«Nosotros iniciamos la demanda en Curazao y cuando fuimos a la corte, el tribunal falló a nuestro favor y dio dos semanas al banco para que pague la deuda; sin embargo el banco decidió cerrar y ahora hay que esperar a ver si van a cumplir con el pago», sentenció.

El periodista venezolano Casto Ocando publicó en su portal web Primer Informe, una circular emitida por el Banco Central de Curazao y San Maarten con fecha del pasado 27 de septiembre en la que la entidad financiera se dirigió a los empleados y clientes del Bando del Orinoco para decirles en pocas palabras que «no hay fondos».

«Desafortunadamente, el Banco –hasta el momento- no ha podido localizar ningún bien sustancial del BDO. Esto significa que en la actualidad no hay suficientes fondos para satisfacer a los acreedores del BDO, o para pagar cualquier salario y/o beneficios para los empleados. En consecuencia, el Banco en la actualidad no tiene la capacidad para pagar ningún salario para este mes», se lee en la misiva.

El periodista señaló a través de sus redes sociales que, además, la Fiscalía de Curazao «estudia abrir una investigación criminal y presentar cargos por presunto fraude contra directiva del Banco del Orinoco NV, entre ellos Víctor Vargas, Luis Alfonso Borbón, Santos Alonso y Joel Santos».

Casto Ocando@cocando

Fuentes: Fiscalía de Curazao estudia abrir investigación criminal y presentar cargos por presunto fraude contra directiva del Banco del Orinoco NV, entre ellos Víctor Vargas, Luis Alfonso Borbón, Santos Alonso y Joel Santos.

El modus operandi de la estafa

Para describir el modo de operar del Baco Occidental de Descuento (BOD), PanAm Post se basó en testimonios directos de víctimas, denuncias a través de las redes sociales y reportes de prensa. Además contactó a los administradores de la página de Facebook «Estafados BOD» y en Twitter @estafadosbod.

El Banco Occidental de Descuento en Venezuela inició hace 8 años la captación de clientes para venderles dólares a un precio preferencial, bien sea con el objetivo de ahorrar o de hacer algunas transacciones comerciales.

Las denuncias, realizadas a través de las redes sociales, apuntan que al menos 20 mil clientes venezolanos fueron estafados por la entidad bancaria. La suma de los fondos bloqueados cifra los mil millones de dólares.

En 2018 un grupo de empresarios denunció en Caracas que el BOD mantenía secuestrados sus ahorros y que, cuando intentaban retirarlos, los empleados del banco les informaban que estaban bloqueados porque habían sido invertidos por la entidad financiera.

De acuerdo con un reporte de TV Noticias, uno de los abogados defensores del caso, José Luis Alcalá, señaló que “el banco tiene muchas dificultades, porque utilizaron el dinero de los inversionistas para comprar bonos de la deuda pública nacional, bonos que se desplomaron en el mercado y no se han podido recuperar», asegura que «tuvieron pérdidas”.

La idea era que los clientes compraran dólares en bolívares y sus divisas serían depositadas en cuentas de sus bancos filiales. Unos tendrían su dinero en Curazao, otros en Panamá, en Antigua o en República Dominicana.

A unos clientes les ofrecieron certificados de depósitos, y a otros les dieron números de cuenta; la oferta parecía realmente tentadora pues podían contar con una tasa de interés entre el 4.0 % y 5.5 % anualizada bajo la condición de que el dinero se mantuviera allí por un plazo de 6 meses renovable. El que no deseara extender el plazo debía informarlo por escrito unos 10  días antes del vencimiento.

Usualmente estos clientes, en el caso del Banco del Orinoco por ejemplo, esperaban los 6 meses para solicitar que los fondos se transfirieran a otras cuentas; sin embargo empezaron a notar que la entidad financiera les empezó a poner excusas evitando que cada ahorrista hiciera sus respectivas transferencias o retiros.

Allí presuntamente habría iniciado la estrategia del BOD, en muchos casos cuando los clientes enviaban la notificación, el banco la ignoraba y luego decía que se había cumplido el tiempo para de alguna manera desbloquear los fondos; en otros casos los clientes empezaron a notar «fallas técnicas».

Testimonios

Víctimas que se consideran estafadas por el banco dicen a PanAm Post que en todas las ocasiones que intentaron retirar su dinero o hacer transferencias para acceder a los dólares, el banco se dedicó a ponerles excusas o ralentizar el proceso.

La mayoría de los testigos prefieren mantenerse en calidad de anonimato porque el banco aún no les ha pagado su dinero; esperan no tener represalias a la hora de hacer la denuncia.

«Nosotros caímos en una oferta engañosa, depositamos nuestros ahorros tratando de salvaguardar nuestro patrimonio debido a la situación que había en Venezuela. Ellos hicieron un excelente lobby para que entregáramos nuestros fondos y así lo hicimos. Inclusive vendimos algunas propiedades para hacerlo», dijo a PanAm Post uno de los venezolanos estafados que como aún espera que el banco le pague, prefirió mantenerse en calidad de anonimato; además asegura haber recibido algunas amenazas y extorsiones para que dejara de denunciar.

«Fue a finales de 2016 cuando moví mi capital y el de mi familia para ese banco, allí puse mis ahorros de 50 años de trabajo y ahora estamos prácticamente sin nada esperando a que el BOD me dé mi dinero», señaló.

En sus testimonios, las víctimas de estafa señalaron que al principio, a la hora de captar a los clientes, el banco se mostró muy diligente e interesado en atenderlos; sin embargo todo cambió cuando empezaron a reclamar sus bienes.

«Los primeros dos meses fue cuando vimos un buen desenvolvimiento con el banco, pero después todo se complicó porque empezamos a ver problemas técnicos a nivel de transferencias. Mi dinero estaba en Curazao en el Banco Orinoco, y me topé con la sorpresa de que al menos 60 personas (casi 40 eran venezolanas) tenían el mismo problema», dijo el testigo al viajar a la isla para tratar de recuperar su dinero.

«Nuestros ahorros están secuestrados, no sabemos en qué estatus están, en mi caso se trata de un millón doscientos mil dólares que nos tiene retenido el Banco del Orinoco. Las primeras excusas era que había problemas con las Bolsas de Caracas, luego que teníamos que esperar. Las respuestas son cortas y banales», denunció.

Carlos Castellanos es otro venezolano estafado radicado en Bogotá y que accedió a dar su nombre al PanAm Post pues el banco le pagó luego de que su denuncia se hiciera pública.

«Tengo entendido que la estafa inició en 2012, pero yo en 2014 vendí todas las propiedades que tenía en Venezuela, en ese entonces yo tenía 24 millones de bolívares y no sabía qué hacer con ese dinero o dónde depositarlo y el BOD me ofreció abrir una cuenta de depósitos en Antigua. Fueron muy amables, tuvieron una cortesía inmensa y mi hijo y yo abrimos dos cuentas», dijo.

«Ellos vendían certificados de depósitos con vencimiento de 60 o 90 días, y si deseabas retirar el dinero al término de ese plazo, debías enviar una notificación antes de 10 días de la fecha tope, para que entonces el dinero lo pasaran a una cuenta corriente y hacer la transferencia. Al enviar la notificación el banco respondía con un «recibido» y decía que próximamente enviarían una planilla que en algunos casos llegaba, y en otro llegaba tarde cuando ya se había vencido la fecha», agregó.

«De Panamá nos vinimos a vivir a Colombia y tuve una emergencia médica familiar y yo llamé al banco porque necesitaba el dinero y el BOD me respondió que para qué lo necesitaba. La planilla me llegó dos semanas después en inglés y con unas letras pequeñitas. Ya en 2016 decidí ir a Maracaibo, la ciudad de la sede principal del banco y ahí me prometieron que me harían una transferencia de 30 mil dólares y me darían una tarjeta de crédito de visa. La transferencia no la hicieron, la tarjeta me la dieron a los dos o tres meses y a los dos meses la suspendieron. Luego de hacer la denuncia pública y de tanto esperar, finalmente logré que el banco me llamara y me pagara», sentenció.

La situación se complica debido a que a la cabeza del BOD se encuentra el banquero Víctor Vargas, quien además de estas denuncias estaría involucrado en oscuras tramas millonarias a nivel internacional; razón por la que los denunciantes del BOD tienen serias dudas de que probablemente no puedan recuperar su dinero.